Desvendando o Background Check: Uma ferramenta indispensável para a Gestão de Riscos
Você já ouviu falar sobre Background Check? Talvez o termo não seja familiar, mas a prática é mais comum do que você imagina e extremamente relevante para a gestão de riscos e compliance em empresas de todos os portes.
O Background Check é uma ferramenta que permite às empresas conhecer melhor seus parceiros de negócios, funcionários e clientes, contribuindo para a tomada de decisões mais seguras e informadas.
Neste artigo, vamos explorar o que é o Background Check, sua importância e como ele pode ser implementado em sua empresa. Se você é um gestor de uma empresa de pequeno ou médio porte, ou de uma empresa familiar, e tem pouco conhecimento técnico sobre o assunto, este artigo é para você.
Vamos desmistificar o Background Check e mostrar como ele pode ser um grande aliado na gestão de riscos e compliance de sua empresa.
O que é background check?
Background check é a checagem de antecedentes para validar informações sobre pessoas ou empresas que estão prestes a se tornar um parceiro comercial, cliente, colaborador ou sócio de um negócio.
Esta verificação prévia é de extrema importância para mitigar potenciais riscos jurídicos, financeiros e comerciais. Esta verificação é um processo que tem como finalidade encontrar e validar informações sobre pessoas ou empresas que irão se relacionar com a sua organização.
Por que o Background Check é importante?
O Background Check é uma ferramenta essencial para qualquer empresa que se preocupa com a gestão de riscos e compliance. Ele permite que a empresa conheça melhor seus clientes, funcionários e parceiros, contribuindo para a tomada de decisões mais seguras e informadas.
A importância do Background Check na prevenção de fraudes e na conformidade legal não pode ser subestimada. Ele ajuda a empresa a identificar possíveis riscos antes que eles se tornem problemas reais. Por exemplo, um Background Check pode revelar se um potencial funcionário tem um histórico de atividades fraudulentas, o que poderia colocar a empresa em risco.
Além disso, o Background Check é uma parte fundamental de qualquer programa de compliance. Ele ajuda a empresa a cumprir suas obrigações legais e regulatórias, além de minimizar o risco de fraudes e outras atividades ilegais.
Aqui estão alguns exemplos de situações onde o Background Check pode ser útil:
- Contratação de funcionários: Antes de contratar um novo funcionário, um Background Check pode ser realizado para verificar o histórico de emprego, educação e possíveis antecedentes criminais do candidato.
- Parcerias de negócios: Ao considerar uma nova parceria de negócios, um Background Check pode ajudar a empresa a entender melhor a outra parte e avaliar possíveis riscos.
- Conformidade regulatória: Em setores altamente regulamentados, como o financeiro, o Background Check é uma ferramenta essencial para garantir a conformidade com as leis e regulamentos aplicáveis.
Como realizar um Background Check?
A realização de um Background Check é um processo que envolve a coleta e análise de diversas informações sobre o indivíduo ou empresa em questão. Este processo pode parecer complexo, mas com as orientações corretas, pode ser realizado de maneira eficiente e eficaz.
O primeiro passo na realização de um Background Check é a coleta de informações. Isso pode incluir a verificação de documentos de identidade, registros criminais, histórico de emprego, entre outros. É importante coletar informações de fontes confiáveis e respeitar o direito à privacidade do indivíduo ou empresa em questão.
Após a coleta de informações, o próximo passo é a análise das informações coletadas. Isso envolve a verificação da autenticidade das informações, a análise de possíveis riscos e a tomada de decisões com base nas informações coletadas.
É importante lembrar que a realização de um Background Check deve sempre respeitar as leis e regulamentos aplicáveis, incluindo aqueles relacionados à privacidade e proteção de dados. Isso significa que você deve obter o consentimento do indivíduo ou empresa antes de realizar um Background Check e garantir que as informações coletadas sejam usadas de maneira ética e legal.
Background Check e Compliance
O Background Check é uma parte fundamental de qualquer programa de compliance. Ele permite que a empresa conheça melhor seus clientes, funcionários e parceiros, contribuindo para a tomada de decisões mais seguras e informadas.
O Background Check ajuda a empresa a cumprir suas obrigações legais e regulatórias. Isso é especialmente importante em setores altamente regulamentados, como o financeiro, onde a conformidade com as leis e regulamentos é essencial para evitar multas pesadas e danos à reputação da empresa.
Além disso, o Background Check pode minimizar o risco de fraudes e outras atividades ilegais. Ao conhecer melhor seus clientes, funcionários e parceiros, a empresa pode identificar possíveis riscos antes que eles se tornem problemas reais.
O Background Check pode ser complementado por outras práticas, como o KYC (Know Your Client) e o KYE (Know Your Employee). Essas práticas também são essenciais para a gestão de riscos e compliance, pois permitem que a empresa conheça melhor seus clientes e funcionários.
O KYC, por exemplo, é um procedimento utilizado por instituições financeiras para conhecer melhor seus clientes e coletar dados sobre eles. Isso ajuda a empresa a entender melhor o comportamento de seus clientes e a identificar possíveis riscos.
O KYE, por outro lado, é um conjunto de práticas que permitem que a empresa conheça melhor seus funcionários. Isso pode incluir a verificação de antecedentes criminais, a verificação de referências de empregos anteriores e a realização de entrevistas detalhadas.
Em resumo, o Background Check, juntamente com o KYC e o KYE, são ferramentas essenciais para qualquer empresa que se preocupa com a gestão de riscos e compliance. Eles permitem que a empresa conheça melhor seus clientes, funcionários e parceiros, contribuindo para a tomada de decisões mais seguras e informadas.
Proteja sua empresa com a
verificação de antecedentes
Em um mercado altamente competitivo e tecnológico, a tomada de decisões tem se tornado cada vez mais embasada na análise de dados automatizada e inteligente e institucionais que podem afetar à empresa que está a frente da negociação/contratação.
Neste cenário de alto risco, o background check pode ser utilizado, por exemplo, na seleção de candidatos para uma vaga de trabalho, na diligência de fornecedores, parceiros e sócios ou até mesmo no processo de onboarding de clientes.
As verificações de antecedentes podem fornecer muitas informações sobre uma pessoa, como antecedentes criminais, educação e histórico de emprego. Eles podem ser usados para descobrir se a pessoa é elegível para uma determinada posição ou não. As verificações de antecedentes também são importantes para evitar que possíveis ações judiciais ocorram no futuro.
Verificação da qualificação profissional
Checagem da real experiência dos candidatos
Verificação de existência de processos judiciais
Checagem de antecedentes criminais
Detecção de possíveis fraudes e se a pessoa é politicamente exposta - PEP
Pesquisa sobre existência de relações societárias e familiares
Avaliação/checagem de executivos
De que forma é realizado o background check?
Para que a empresa tenha essas informações em mãos, são avaliados quaisquer vestígios de ocorrências, irregularidades ou pendências que possam indicar possíveis problemas de natureza financeira, jurídica, comercial ou criminal.
A partir de um CPF ou CNPJ, é possível identificar facilmente irregularidades, minimizando problemas como:
fraudes financeiras;
fraudes de identidade;
irregularidade fiscal;
não conformidade com órgãos governamentais.
existência de patrimônio;
Desafios e considerações legais
A realização de um Background Check pode apresentar diversos desafios. Um dos principais é a necessidade de coletar e analisar uma grande quantidade de informações. Isso pode ser um processo demorado e complexo, que requer uma boa organização e ferramentas adequadas.
Além disso, é necessário respeitar as leis e regulamentos aplicáveis. Isso inclui leis de proteção de dados e privacidade, que estabelecem limites sobre quais informações podem ser coletadas e como elas podem ser usadas. A não conformidade com essas leis pode resultar em penalidades significativas.
.
Outro desafio é garantir a precisão das informações coletadas. As informações incorretas ou desatualizadas podem levar a decisões erradas, por isso é importante verificar a precisão das informações e atualizá-las regularmente.
Por fim, é importante lembrar que a realização de um Background Check deve sempre respeitar os direitos de privacidade do indivíduo ou empresa em questão. Isso significa obter o consentimento apropriado antes de coletar informações e garantir que as informações sejam usadas de maneira ética e legal.
Apesar desses desafios, a realização de um Background Check é uma prática valiosa que pode trazer muitos benefícios para uma empresa. Com as estratégias e ferramentas corretas, esses desafios podem ser superados.
Como podemos auxiliar sua empresa?
Baseada em tecnologias de ponta para mineração de dados e crawling, conseguimos pesquisar se determinada pessoa ou empresa, seus sócios ou familiares, estão envolvidos em fraudes, corrupção, lavagem de dinheiro, crimes ambientais, assinatura de TAC junto ao Ministério Público do Trabalho, apontando ainda, se a pessoa é politicamente exposta ou não, permitindo ainda o monitoramento/pushing contínuo dos pesquisados.
Nosso sistema realiza pesquisa em minutos junto à Receita Federal, Tribunais de Justiça, Diários Oficiais, Listas Restritivas, Birôs de Crédito, Google, Dados Cadastrais, sites da ONU, OFAC, INTERPOL e outras instituições, apontando com precisão o envolvimento de pessoas e empresas em casos de fraudes.
- Classificação de risco: é necessário classificar os níveis de risco para identificar os graus de ameaça de cada cliente e garantir que as transações sejam feitas com baixo nível de exposição;
- Conhecimento do patrimônio: a empresa deve buscar informações que comprovem o volume, a origem e a veracidade do patrimônio do cliente para evitar fazer negócios com perfis de risco;
- Veto de relacionamento: devem ser negados os contratos com clientes de alto risco.
